مبدأ السرية المصرفية وجريمة تبييض الأموال
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Date
2017-06-08
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الملخص(بالعربية)
تعد السرية المصرفية سمة من سمات العمل المصرفي، بل هي السمة الأساسية للمصرف بوصفه مؤتمنا عليها، إذ تحافظ على أسرار الزبائن وعدم التصريح بها للغير، لأن علاقة المصرف مع الزبائن قائمة على الثقة التي عمادها كتمان المصرف لأسرار زبائنه المالية، في حين قد تعارض السرية المصرفية أحيانا جهود مكافحة عمليات غسيل الأموال، وذلك بعدم المساعدة في الكشف على الأموال غير المشروعة
ونظرا لاختلاف وجهات النظر حول السرية المصرفية، قام الباحث باستعراض تشريعات السرية المصرفية في عدد من الدول الأجنبية والعربية لتوضيح عدم وجود معارضة بين تطبيق مبدأ السرية المصرفية وجهود مكافحة غسيل الأموال
وقد أوضحت الدراسة مدى تأثير هذه الظاهرة ونتائجها السلبية على مجمل النشاط المصرفي، وأوصت بضرورة اتخاذ مجموعة من التوصيات اللازمة في هذا الخصوص والتركيز على بعض القضايا والموضوعات التي تتطلب توجيه عناية واهتمام خاص بها لوقاية الجهاز المصرفي وحمايته من الأخطار الناجمة عنها
Résumé (Français et/ou Anglais) :
Le secret bancaire est considère comme étant une parmi les nombreuses opérations bancaires. Il s’agit d’un aspect fondamental de la banque, du fait qu’elle garde les secrets des clients et ne les divulgue a personne d’autre, c’est une relation client-banque basée essentiellement sur la confiance, celle-ci reste le pilier de base du maintien du secret bancaire des clients.
Cependant, le secret bancaire entrave les efforts visant à lutter contre le blanchiment d’argent, ceci n’aidant pas la détection de l’argent obtenu de manières illégales.
Comme les opinions sur le secret bancaire sont différentes et convergentes, la présente étude s’est intéressée à exposer la législation du secret bancaire dans plusieurs états étrangers et arabes, dans le but de démontrer qu’il n’y a pas de conflits dans l’application du principe du secret bancaire, et les efforts de lutte contre le blanchiment d’argent.
L’étude à identifié l’effet de ce phénomène, ses résultats négatifs sur toute l’activité bancaire. L’étude recommande la nécessité de l’exécution des procédures appropriées à cet égard et, de se concentrer sur certains cas et sujets qui nécessitent plus de soin, pour protéger le secteur bancaire contre les risques résultant de ce phénomène.
Description
Doctorat en Sciences
